Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme casinové služby na licenci MGA/B2C/148/2007 vydané maltézským regulátorem, a proto jsme ze zákona povinni aktivně předcházet praní špinavých peněz i financování terorismu. Na této stránce vám vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme a co se stane, když spolupráce neproběhne.

Náš závazek k pravidlům AML

Naše společnost Vips Interactive Ltd, registrovaná na Maltě, působí v oblasti online hazardních her od roku 2008 a za celou tu dobu jsme vybudovali interní systém prevence praní peněz v souladu s maltézskou legislativou a evropskými direktivami v oblasti AML. Tento systém prochází pravidelnými audity ze strany regulátora MGA i nezávislých auditorů.

Jako držitel licence MGA/B2C/148/2007 máme jmenovaného pracovníka pro oblast boje proti praní peněz, interní postupy pro hodnocení rizika klientů a povinnost hlásit podezřelé transakce příslušné finanční inteligenci. Všechna tato opatření mají jeden cíl: udržet naši platformu bezpečným a legálním prostředím pro všechny hráče.

Kdy a co ověřujeme

Ověření identity, tzv. KYC (Know Your Customer), provádíme ve třech stanovených momentech. Při registraci ověřujeme základní údaje, před prvním výběrem vždy požadujeme kompletní dokumentaci a k opakovanému ověření se vracíme tehdy, když vaše vklady nebo výběry překročí stanovené limity, anebo když na účtu zaznamenáme neobvyklou aktivitu.

Dokumenty, které od vás v jednotlivých fázích požadujeme, jsou uvedeny v následující tabulce. Ve všech případech stačí naskenovaná nebo vyfocená podoba, originály posílat nemusíte.

Jak probíhá ověřování

Standardně dokončíme kontrolu do 24 hodin od nahrání, ve výjimečných případech, například během svátků nebo při nutnosti dodatečných dokladů, až do 72 hodin. Nahrané soubory ukládáme na šifrovaných serverech v Evropské unii, přístup k nim má výhradně omezený počet zaměstnanců oddělení compliance a nikdy je nesdílíme s třetími stranami kromě zákonných povinností vůči regulátorovi.

• Přihlaste se ke svému účtu a otevřete sekci Overeni v nastavení profilu.
• Vyberte typ dokumentu, který chcete nahrát, a_pořizte čitelnou fotografii nebo sken.
• Nahrajte soubor a počkejte na potvrzení systémem o úspěšném přijetí.
• Náš tým compliance dokument zkontroluje, obvykle do 24 hodin.
• Výsledek vám přijde e-mailem i notifikací do vašeho účtu.

Původ finančních prostředků

U hráčů s vyššími objemy vkladů nebo výběrů nás mohou regulovaná pravidla zavázat k ověření původu finančních prostředků, tzv. Source of Funds. Nejde o nedůvěru vůči vám, ale o zákonnou povinnost, která nás v oblastech s vyšším rizikem zavazuje doložit, že prostředky vložené na náš účet pocházejí z legálního zdroje.

Požadujeme to typicky tehdy, když kumulativní částka vašich vkladů překročí hranici stanovenou naši interní politikou, nebo když vzorec vašich transakcí odpovídá rizikovému profilu. V praxi postačí výplatní páska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo výpis z účtu prokazující pravidelný příjem. Získané údaje posuzujeme v kontextu vaší herní aktivity, například zda jsou vklady v poměru k deklarovaným příjmům.

Monitorování transakcí a výběry

K

a

ž

d

á

t

r

a

n

s

a

k

c

e

n

a

n

a

š

í

p

l

a

t

f

o

r

m

ě

p

r

o

c

h

á

z

í

a

u

t

o

m

a

t

i

z

o

v

a

n

ý

m

k

o

n

t

r

o

l

n

í

m

s

y

s

t

é

m

e

m

,

k

t

e

r

ý

v

y

h

o

d

n

o

c

u

j

e

v

k

l

a

d

y

,

v

ý

b

ě

r

y

i

h

e

r

n

í

c

h

o

v

á

n

í

p

o

d

l

e

p

ř

e

d

d

e

f

i

n

o

v

a

n

ý

c

h

p

r

a

v

i

d

e

l

.

S

y

s

t

é

m

o

z

n

a

č

u

j

e

n

e

o

b

v

y

k

l

é

v

z

o

r

c

e

,

n

a

p

ř

í

k

l

a

d

r

y

c

h

l

é

s

t

ř

í

d

á

n

í

v

e

l

k

ý

c

h

v

k

l

a

d

ů

a

v

ý

b

ě

r

ů

b

e

z

m

e

z

i

ú

č

e

l

e

m

h

e

r

n

í

a

k

t

i

v

i

t

y

,

a

t

y

p

a

k

r

u

č

n

ě

p

r

o

v

ě

ř

u

j

e

n

á

š

t

ý

m

c

o

m

p

l

i

a

n

c

e

.

Omezení účtu při neověření

Dokud nedokončíte ověření identity, nemůžeme vám vyplatit žádný výběr, protože nám to zakazuje licenční pravidla MGA. Vklady a hraní vám zůstávají až do prvního výběru dostupné, abychom proces nezdolávali zbytečně dopředu.

Pokud vás vyzveme k doložení dokumentů a do 30 dnů nereagujete, účet pozastavíme. Po dalších 60 dnech bez odezvy přejde k trvalému uzavření a zůstatek prostředků vám vyplatíme na ověřenou platební metodu po dodatečném doložení identity. Pokud dokumenty neodpovídají pravdě, jsou zfalšované, nebo při kontrole zjistíme nesrovnalosti, účet uzavíráme okamžitě a případ předáváme regulátorovi i finanční inteligenci.

Uchovávání dokladů

Vaše ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích ukládáme minimálně po dobu 5 let od uzavření účtu, nebo od poslední provedené transakce, podle toho, která lhůta je delší. Tuto povinnost nám ukládá legislativa proti praní peněz a slouží k případnému prokázání souladu našich postupů se zákony při kontrolách regulátora.

Veškeré záznamy jsou uloženy v šifrované podobě na serverech v Evropské unii a po uplynutí zákonné lhůty je trvale a nevratně likvidujeme. Máte-li zájem o výpis svých osobních údajů, můžete si jej kdykoliv vyžádat na [email protected] podle pravidel GDPR.